Informe de delitos financieros de Feedzai: El fraude aumenta un 159% año tras año

• Un estudio mundial muestra que los defraudadores están sacando provecho de las restricciones por la pandemia;
• En combinación, todos los intentos de fraudes bancarios (Internet, teléfono y sucursales) crecieron un 159% en el primer trimestre de 2021 en comparación con el primer trimestre de 2020;
• 93% de todos los intentos de fraude se llevan a cabo en línea;
• Las tasas de fraude en los dispositivos Android son significativamente más altas que en iOS, a pesar de tener solo la mitad del volumen de transacciones de iOS,California en los EE.UU. y Berkshire en el Reino Unido experimentaron las tasas de fraude regionales más altas de los dos países;
• La apropiación fraudulenta de cuentas (ATO) ocupa el primer lugar como el tipo de fraude que más prevalece;

San Mateo, California, Londres, Reino Unido, a 2 de junio de 2021. Feedzai, la plataforma de gestión de delitos financieros basada en la nube líder en el mundo, ha anunciado su Informe trimestral de delitos financieros, un análisis de más de 12 mil millones de transacciones bancarias en todo el mundo desde enero hasta marzo de 2021. El informe identifica tendencias en el gasto y en los intentos de fraude para mostrar que este último trimestre, a medida que aumentaron las actividades de los consumidores, los defraudadores intentaron ocultar sus transacciones fraudulentas en la banca legítima. De hecho, en combinación todos los intentos de fraude bancario (Internet, teléfono y sucursales) crecieron un enorme 159% en el primer trimestre de 2021 en comparación con el cuarto trimestre de 2020.

La banca en línea representó el 96% de todas las transacciones bancarias y representó el 93% de todos los intentos de fraude en el primer trimestre de 2021. Esto significa que la banca en sucursales y por teléfono representó el 4% restante. Y aunque las cifras son menores, la banca dentro de sucursales aumentó un 442% este trimestre en comparación con el último como resultado de las disminuciones en las restricciones por la pandemia a medida que las empresas comenzaron a abrirse para llevar a cabo sus actividades comerciales. Además, los defraudadores telefónicos intensificaron sus esfuerzos y el informe muestra un aumento del 728% en el fraude bancario telefónico.

Si bien muchos compradores optan por realizar compras desde la comodidad de sus teléfonos móviles, el informe también encontró que los usuarios de Android tienen más probabilidades de sufrir fraudes. Del volumen total de transacciones fraudulentas, el 34% se realizó en iOS y casi el doble (66%) se atribuyó a Android. A pesar de un volumen total de transacciones desproporcionadamente mayor en iOS, los dispositivos Android aún representaron dos tercios de los intentos de fraude. El informe señala que dos posibles causas de esto son el enfoque abierto de Android para admitir tiendas de aplicaciones de terceros, que es más propicio para el malware móvil, junto con la inclinación de Apple por controlar las aplicaciones en la tienda de aplicaciones.

Fraude en números: las 5 principales fraudes bancarias

Apropiación fraudulenta de cuentas (ATO) (42%): los defraudadores obtienen acceso a la información de acceso a la cuenta y se apoderan de la cuenta, lo que a menudo incluye cambiar la contraseña y la dirección.
Robo de identidad de apertura de cuenta (23%): los defraudadores abren cuentas utilizando identidades robadas. Las víctimas a menudo se dan cuenta de este tipo de estafa cuando los cobradores de deudas les llaman.
Fraudes de suplantación de identidad (21%): los defraudadores fingen ser un funcionario del gobierno o algún tipo de figura de autoridad para obtener acceso a una cuenta o engañar a las víctimas.
Fraudes de compra (15%): en las fraudes de compra, los compradores pagan por artículos en línea que nunca llegan.
Phishing (7%): por lo general, los defraudadores usan correos electrónicos que engañan a los titulares de las cuentas para que revelen información personal.

Fraude por región

Los consumidores estadounidenses están comenzando a gastar más dinero en otros países y otros estados, lo que indica un aumento en los viajes a medida que se suavizan las restricciones por la pandemia. La combinación de la eliminación en las restricciones en los viajes con la tendencia de los ataques en línea puede darnos pistas sobre por qué el fraude afecta a algunos estados más que a otros, con una combinación de los principales destinos de viaje y las ubicaciones de las grandes sedes de comercio electrónico en la lista.

Los cinco principales estados con las tasas más altas de fraude fueron:

California
Florida
Washington
Arkansas
Nueva York

Mientras tanto, en el Reino Unido, los condados que experimentaron más fraudes fueron:

Berkshire
Warwickshire
Buckinghamshire
Nottinghamshire
Derbyshire

“A medida que las restricciones comienzan a desaparecer en muchas partes del mundo, los consumidores gastan más, lo que brinda a los delincuentes cibernéticos un campo de juego más amplio”, dijo Jaime Ferreira, Director Senior de Ciencia de Datos Globales en Feedzai. “Las instituciones financieras deben asegurarse de que no solo están preparadas para un aumento considerable en el volumen de transacciones, sino también preparadas para y capaces de manejar el aumento en los intentos de fraude que esto implica. El Informe sobre delitos financieros de Feedzai puede ayudar a darnos pistas sobre dónde las instituciones financieras pueden enfocar estos esfuerzos para que sus clientes puedan realizar transacciones de manera segura”.

Consulte el Informe trimestral de delitos financieros de Feedzai para obtener más información sobre las últimas tendencias en materia de fraude y consumo.