ANZ Bank
ANZ Transforms Digital Lending with External Data Orchestration
Industria:
Banca
Solución:
Feedzai Orchestration
Datos externos para transformar la concesión de préstamos digitales
Cómo aprovechar una única API para configurar, transformar e integrar datos externos para acelerar el crecimiento empresarial.
Los clientes esperan cada vez más servicios bancarios sencillos y ágiles, como los préstamos digitales, que les permitan tomar decisiones con rapidez.
Los datos externos son fundamentales para ofrecer estos resultados a los clientes. Además, tener el socio adecuado para que la implantación de datos sea fácil, rápida y escalable supone una importante ventaja competitiva.
"A través del acceso simplificado al ecosistema de datos externos, ANZ ha transformado sus capacidades de concesión de préstamos digitales"
- Guy Mendelson, Jefe de cartera - Propietarios de empresas, ANZ
- ANZ GoBiz permite que se originen préstamos para pequeñas empresas a través de un flujo de trabajo digital que aprovecha Orchestration Solution de Feedzai para obtener un acceso rápido, confiable y sin fricciones al ecosistema de datos externos.
- ANZ, una institución financiera líder, brinda aprobación condicional para préstamos sin garantía a clientes de pequeñas empresas, en menos de 20 minutos, a través de ANZ GoBiz.
Trasfondo
La digitalización del proceso de concesión de préstamos ha transformado procesos tradicionalmente manuales e intensivos en papel. También ha aportado inmensos beneficios a los bancos que la han adoptado y a los clientes a los que ha servido: decisiones de préstamo más informadas, mejora de la experiencia del cliente, importantes ahorros de costos y tiempos de respuesta más rápidos.
Una parte integral de esto es la capacidad de agilizar el acceso a datos externos, como los datos contables de las plataformas de software de contabilidad (ASP).
Sin embargo, la integración y la implementación de flujos de trabajo de datos externos es un reto importante, por lo que ANZ se asoció con Feedzai para codesarrollar ANZ GoBiz, y aprovechar las capacidades de despliegue rápido de Feedzai y el fácil acceso a los datos externos para apoyar el proceso de decisión de préstamo.
Resumen
ANZ GoBiz es una sofisticada plataforma de préstamos en línea que permite que ANZ aproveche datos externos para ofrecer una decisión rápida sobre préstamos condicionados para clientes de pequeñas empresas.
ANZ GoBiz necesitaba una interfaz de usuario de front-end que ofreciera una experiencia óptima al cliente, una tecnología segura que soportara la configuración, transformación e integración de fuentes de datos externas, así como la compatibilidad de la integración con los servicios existentes de ANZ, y una lógica de back-end compatible con la experiencia digital de acuerdo con los requisitos de préstamo de ANZ.
La asociación con Feedzai permitió que ANZ aprovechara Orchestration Solution de Feedzai, una solución líder del mercado y basada en AWS, para acelerar el acceso al ecosistema de datos externos. La tecnología flexible, segura y adaptable supera los desafíos típicamente asociados con la implementación de nuevos flujos de trabajo de datos o aplicaciones digitales. La capacidad para adaptarse a múltiples cambios destinados a apoyar las ampliaciones de las Facilidades del Sistema de Garantía del Gobierno (GGS) es una prueba de esto.
Las soluciones API escalables, configuradas para ANZ GoBiz, permiten el acceso automatizado a múltiples fuentes de datos externas y proporcionan una forma segura de recopilar, verificar, manipular y proporcionar datos sobre los solicitantes de ANZ GoBiz. Los datos contables de los proveedores de software de contabilidad (ASP), previo consentimiento del cliente, se utilizan para verificar la elegibilidad financiera, mientras que los datos firmográficos y del registro mercantil se utilizan para cumplir los requisitos relacionados con conozca su empresa (KYB).
Con una lógica de back-end que abarca el balance, las pérdidas y ganancias y los pasivos de otras instituciones financieras (OFI), ANZ ahora obtiene beneficios de un motor de decisión de préstamos líder en el mercado.
La tecnología de Feedzai es aplicable a múltiples procesos clave de negocio, dado que proporciona una plataforma fundamental para automatizar los flujos de trabajo manuales y ampliar el uso de datos externos por parte del banco.
Resultados para el cliente
- Solicitud en línea simple (sin papeleo)
- Proceso rápido y automatizado: decisiones de préstamo en 20 minutos, aprobación total en 24 horas
- Conéctese de forma segura al software de contabilidad y, con su consentimiento, analice sus datos financieros
Soluciones Implementadas
Soluciones de API para automatizar el acceso a múltiples fuentes de datos externas en una sola plataforma, lo que incluye:
Plataformas de software de contabilidad (ASP):
Servicio de registro de empresas:
