BTG Pactual

Trasfondo

BTG Pactual, prestigioso banco enfocado en clientes de altos ingresos, opera principalmente en el sector de inversiones. Como parte de un conglomerado más grande, BTG extendió sus servicios más allá de las inversiones para convertirse en un banco completo, que ofrece cuentas corrientes, funcionalidad integral de aplicaciones, tarjetas y Pix, el sistema de pagos instantáneos de Brasil. Esta expansión requirió una solución de seguridad robusta capaz de manejar grandes volúmenes de transacciones y garantizar una mayor protección para su clientela de élite.

El desafío

A medida que BTG Pactual pasó de ser únicamente un banco de inversión a ofrecer servicios bancarios completos, la necesidad de contar con medidas de seguridad avanzadas se volvió primordial. Los clientes de altos ingresos del banco necesitaban capas adicionales de seguridad debido a sus altos límites y volúmenes de transacciones. BTG buscaba una solución que pudiera integrarse perfectamente con sus sistemas existentes, implementar eficazmente reglas y modelos de clientes y manejar todas las actividades transaccionales para Pix, tarjetas y más.

La solución: Feedzai

BTG Pactual exploró varias soluciones de seguridad y seleccionó Feedzai por sus sólidas capacidades y su trayectoria comprobada a nivel mundial. A pesar de las dudas iniciales sobre su eficacia en el mercado brasileño, el equipo de proyecto del banco, con experiencia en diferentes herramientas, encontró en Feedzai una solución integral y madura.
“Feedzai se ha convertido en una parte clave de nuestra estrategia de prevención del fraude. Sus robustas capacidades y flexibilidad nos permitieron iniciar operaciones con tasas de fraude extremadamente bajas y manteniendo altas tasas de aprobación. La implementación fue sencilla y nuestro equipo de TI se adaptó rápidamente al sistema. Nuestra capacidad para manejar escenarios de fraude complejos y mejorar la seguridad con funciones como la biometría facial ha sido fundamental para lograr nuestros objetivos de seguridad. Esperamos continuar nuestra alianza con Feedzai y aprovechar sus capacidades para enfrentar los desafíos futuros”. – Marcio Avila Reis, director de fraude, BTG Pactual

Proceso de implementación

1. Selección y evaluación
   BTG evaluó sus necesidades y analizó las capacidades de Feedzai a través de conversaciones con clientes de otros países. La flexibilidad y las sólidas funcionalidades de Feedzai convencieron a BTG de adoptar la solución.
2. Integración
   El equipo de TI de BTG integró rápidamente Feedzai, garantizando operaciones fluidas. La fase de implementación incluyó la configuración de reglas transaccionales y la integración de funciones de seguridad avanzadas como reconocimiento de dispositivos y biometría facial.
3. Aceleración a raíz de la pandemia
   La pandemia de COVID-19 aceleró el proceso, lo que llevó al rápido lanzamiento de la tarjeta y la aplicación bancaria completa de BTG.

Principales capacidades de Feedzai

• Monitoreo de transacciones
  Feedzai proporcionó monitoreo en tiempo real de las transacciones, lo que permitió a BTG detectar y prevenir actividades fraudulentas de manera eficiente.
• Flexibilidad
  Permitió la implementación de reglas personalizadas, manejando varios escenarios de fraude y ofreciendo a los clientes funciones como deshabilitar transacciones sin tarjeta presente, pagos sin contacto, retiros de efectivo y alertas de viaje sin problemas.
• Referencia
  El mecanismo de datos facilitó la carga asincrónica de información, lo que permitió a BTG abordar las necesidades comerciales más allá de la prevención del fraude.
• Integración de API
  Integración fluida y eficiente de funciones de seguridad, mejorando la experiencia general del cliente.

Resultados obtenidos

• Control de fraudes
  Reducción de las tasas de fraude a niveles extremadamente bajos, manteniendo altas tasas de aprobación y equilibrando la seguridad con la satisfacción del cliente.
• Seguridad galardonada
  Reconocimiento por sus destacadas medidas de prevención del fraude, con la obtención de varios premios de la industria. Por tercer año consecutivo, BTG recibió el premio Mastercard Excellence en prevención del fraude.
• Experiencia del cliente mejorada
  Se introdujeron notificaciones push para transacciones denegadas, lo que permitió una resolución inmediata y mejoró la satisfacción del cliente.
• Eficiencia operativa
  Transición exitosa de las instalaciones locales a la nube, mejorando las medidas de seguridad y la eficiencia operativa.
• Seguridad preparada para el futuro
  Desarrollo continuo de funciones que utilizan datos de geolocalización para proteger a clientes de alto valor de amenazas graves como el secuestro.

Conclusión

La colaboración de BTG Pactual con Feedzai ha demostrado ser fundamental para crear un entorno bancario seguro y eficiente para sus clientes de altos ingresos. Al aprovechar las capacidades avanzadas de Feedzai y mejorar continuamente sus procesos, BTG ha mantenido bajas tasas de fraude y una alta satisfacción del cliente, y ha logrado el reconocimiento de la industria. A medida que BTG continúa innovando y mejorando sus medidas de seguridad, Feedzai sigue siendo un socio fundamental en su camino.

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